Testamento: qué es, tipos, cómo hacerlo

Un testamento es un documento, escrito, contentivo de la voluntad de una persona respecto al destino post-mortem de sus bienes. Es otras palabras, no es más que aquel escrito útil para hacer exigible el derecho de suceder legítimamente.

Claro, esto lo suelen realizar personas cuyo interés es la preservación de sus bienes en beneficio de sus herederos. Sea que estos principalmente los integrantes de la familia: cónyuge e hijos.

Como todo documento jurídico es necesario saber algunas especificaciones sobre cómo hacerlo dependiendo de la necesidad de la sucesión.

En este artículo te explicaremos lo esencial sobre el testamento, sus tipos y cómo hacerlo bien.

Si crees ser un heredero, pero no hay un testamento donde aparezca, puedes ver cómo lograr la declaración leyendo estos artículos: Declaración de herederos y Sucesión intestada.

El testamento

Algunos caracteres imprescindibles son los siguientes:

  • Se trata de un documento personal formal, solemne. ¿Qué quiere decir? Pues no lo puede hacer alguien por ti (salvo algunas excepciones). Debes cumplir algunos requisitos legales en cuanto a su forma de escribir y cómo presentarlo.
  • Es revocable. En razón de que la voluntad de una persona le pertenece y puede ser variable, es posible revocarlo. Pero ¿Cuándo? Obviamente cuando se está vivo.

Es decir, el testamento puede ser modificado en todo momento antes de morir, siempre que se tenga capacidad. (Voluntad, consciencia).

¿Cómo hacer un testamento típico?

  • Como testador debes dejar a cada uno de tus herederos específicamente el usufructo universal de los bienes de la herencia.
  • Debes tener más de 14 años
  • No estar incapacitado. ¿Qué significa? El legatario debe estar en sus plenas capacidades racionales para ser considerada ciertamente una voluntad.

En caso de estar incapacitado, tal cosa debe figurar en una sentencia judicial. También puede suceder que la incapacidad que tenga no sea absoluta, si es el caso, con ayuda de dos médicos.

Capacidad

El asunto de la capacidad se toma en cuenta para el momento de su realización y presentación. Si se demuestra para aquel momento contaba con sus plenas facultades, no importará si la pierde después de hacer el testamento. O momentos antes de morir.

Tipos de testamento: Comunes y especiales.

Testamento ológrafo:

Este tipo de testamento común, resalta en cuanto a su simpleza para el testador. Imagínate que esté en sus últimos días y se decide al fin a escribirlo. Resulta económico (para hacerlo, más no tanto para reclamarlo).

Es decir, al final se facilita para sí, pero sus herederos tendrán el trabajo de presentarlo, convalidarlo y verificar que todo esté en orden con su firma. No sólo eso, también deberán hacerlo público, lo cual tiene alto costo.

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Requisitos

  • Ser mayor de edad
  • Escrito de puño y letra, en su totalidad.
  • Debe contar con la firma.
  • Estar fechado.

Procedimiento

Presentación y convalidación. Se presenta ante el Juez de Primera Instancia del domicilio de quien realiza el testamento.

Plazos

Presentación. Se tiene un plazo de 10 días a partir del fallecimiento para que, quien lo tenga, lo presente al Notario.

Convalidación. 5 años a partir del día de fallecimiento del testador. Fuera de tiempo será inválido.

ADVERTENCIA:

  • Si estos plazos no se cumplen pueden reclamarse por los daños y perjuicios debidos al retardo. (Conforme a Ley 15/2015, de 2 de julio, de la Jurisdicción Voluntaria).
  • Si pasan 3 meses del fallecimiento y nadie acude al Notario para elevar el testamento a escritura pública, quedará ineficaz.

Testigos

Una vez presentado y convalidado el testamento, el juez hace citar los testigos.

  • El cónyuge
  • Descendientes
  • Ascendientes
  • Hermanos

Verificación

La tarea de los testigos es verificar que la firma realmente corresponde al testador. Luego, el juez dispone entonces de la formalización del testamento. Dirige el proceso hacia la partición y djudicación de la herencia. Esto es, atribuirle a cada heredero lo correspondiente según lo que se halle en la voluntad del testador.

Una vez considere probado que la letra del testamento es la del testador, el juez dispondrá la formalización del testamento, por lo que a partir de este momento podrán iniciarse las operaciones de partición y adjudicación de herencia.

Testamento abierto

Este es el más usualmente usado, dadas las facilidades que otorga tanto al testador, como posteriormente a los herederos.

Fíjate en estas:

  • Se recibe apoyo del Notario para realizar el testamento de manera tal que no haya errores que puedan invalidarlo.
  • Resulta conveniente también para los que de algún modo se encuentran limitados en sus capacidades.
  • Ya que el documento original lo conservará el Notario, resulta bastante seguro en general.

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¿Qué necesitas?

  • Ir al Notario con tu D.N.I
  • Explicar el destino de tu patrimonio. No hace falta inventariar todos los bienes.

Y ya está. Si resulta muy complejo, te pedirán dar más información sobre los detalles de los bienes y sus especificaciones. Luego, el Notario redactará por escrito tu testamento según todo lo dicho y lo firmarás.

Las mejores ventajas:

  • Su sencillez.
  • Nadie más interviene, solo tú y el Notario. Salvo algunos casos donde sea necesario citar testigos.

¿Cuándo se necesitan testigos?

Se necesitan 2 testigos cuando el testador:

  • No sabe o no puede firmar.
  • Sea ciego.
  • No sabe o no puede leer.
  • Cuando lo exija el Notario.

Testamentos abiertos “especiales”

Peligro de muerte: Pueden citarse hasta 5 testigos, sin necesidad del Notario.

Peligros:

  • Enfermedad
  • Riesgo grave
  • Accidente mortal
  • Guerra
  • Catástrofe

Peligro de epidemia: 3 testigos mayores de 16 años.

Advertencia: La caducidad.

2 meses después del cese del peligro. Antes de ello, debe haberse iniciado la formalización del testamento. El proceso no puede durar un plazo mayor de 3 meses.

¿Quiénes no pueden ser testigos?
  • Menores (salvo los casos especiales de peligro)
  • Ciegos, sordos o mudos.
  • Quienes no manejen el idioma del testador.
  • Personas sin juicio.
  • Interesados en la herencia.

Testamento Cerrado

Este se denomina “cerrado” en razón de que el testador deja de esta forma “secreta” su última voluntad.  Sin embargo, a la protocolización del testamento se conocerá la misma. Puede hacerse de forma escrita a puño y letra, mecanografiada. (Por Máquina u ordenador) Las mecanografiadas deberán firmarse cada una de sus hojas.

¿Cuándo hay que presentarlo?

Quien lo tenga, debe presentarlo al Notario competente en un lapso de 10 días siguientes al fallecimiento.

Comunicación

El Notario que autorizó el testamento debe comunicarlo a los posibles herederos. Si no se conocen, hará la publicidad correspondiente.

Responsabilidad (Retardo)

  • El portador del testamento, de no presentarlo en el tiempo será responsable de daños y perjuicios por el retardo.
  • El Notario. De igual forma, también será responsable por daños y perjuicios si no da la comunicación o publicación correspondiente.
  • El heredero. Si deja de presentar voluntariamente (con dolo) el testamento cerrado, responde por daños y pierde su derecho de herencia.

¿A quiénes comunicar?

  • El cónyuge sobreviviente
  • Descendientes
  • Ascendientes
  • Ascendientes
  • Parientes colaterales hasta el cuarto grado.

Testamento oral

  • Se hace ante el Notario competente.
  • Cualquier interesado puede solicitarle al Notario el acta de protocolización.

¿Qué hace falta?

  • Acreditación de los datos de identificación del causante.
  • Información sobre el fallecimiento en los respectivos Registros (Civil y General de Actos de Última Voluntad).
  • La nota, memoria o soporte de la voz, audio y video sobre la voluntad del testador tomadas al otorgarse el testamento.

Por último, se llamarán los testigos por el Notario para que comparezcan al otorgamiento de la herencia.

Testamentos Especiales:

Militares, el marítimo y el hecho en un país extranjero.

Testamento Militar:

Aunque ha perdido su uso en la actualidad, es aplicable si se cumplen estos requisitos:

  • Hecho en tiempo de guerra.
  • Otorgante en campaña.

¿Cómo hacerlo?

  • Puede ser abierto o cerrado.
  • Remitir por el Cuartel General al Ministerio de Defensa.

En caso de fallecer el otorgante, se eleva a escritura pública.

Validez

El abierto

  • 4 meses desde que finaliza la campaña.
  • Si es abierto con calidad especial por riesgo de muerte, caduca si el testador sobrevive a las circunstancias de peligro.

El cerrado

  • No caduca, sino que puede ser revocado.

Testamento Marítimo

  • Se realiza en un viaje en el mar.
  • Puede ser abierto o cerrado
  • Ha de entregarse al comandante (en caso de ser buque de guerra) o capitán. Si es alguno de ellos quienes testa, lo harán ante quienes puedan sustituirles.

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Testigos

Debe haber al menos 2, escogidos entre los pasajeros.

Publicidad

Se hará mención en el diario de abordo

Entrega

Se dará entrega ante la Representación Diplomática de España.

Caducidad

4 meses a partir del desembarco.

Testamento hecho en país extranjero

  • Se siguen las normas del país donde se encuentren.
  • Puede ser ológrafo, abierto o cerrado.
  • No está permitido el testamento mancomunado.

Puede simplemente otorgarse ante el agente diplomático español de funciones notariales en ese país.